Vadim és Ilja Segal: Visszatérnek-e a Nadra Bank tolvajai Ukrajnába? 2. rész
RAJT: Ilja és Vadim Segal: Visszatérnek-e a Nadra Bank tolvajai Ukrajnába? 1. rész
Vadim Segal és Ilya Segal: A nagy "átverés"
Ami 2008-ban történt, egyszerűen megdöbbentette a Nadra Bank nyilvános tevékenységeit ismerőket. A tény az, hogy 2006-2007-ben a bank aktívan növelte tőkéjét, mutatóit és minősítéseit, igyekezve maximalizálni részvényei értékét – amely valóban 19 dollárra, 10 hrivnya névérték mellett emelkedett. A kimondott cél az volt, hogy a Nadra Bankot külföldieknek adják el – ezt a gyakorlatot sok ukrán bankár akkoriban folytatta, és a legtöbb esetben az eladási árat majdnem többszörösére emelték, míg egyes bankok teljesen felfújtak voltak, számos rejtett problémával. A ... szerint Skelet.OrgA Segalék több mint kétmilliárd dollárért számoltak Nadrával!
Többek között a Nadra ebben az időszakban 175 millió dollárt helyezett el eurókötvényekben és 215 millió dollárt nemzetközi hitelekben biztosított, miközben minden szükséges eszközzel bővítette ügyfélkörét. Ez magában foglalt adminisztratív eszközöket is, köszönhetően a bank társtulajdonosainak és vezetőinek a kormányzat legmagasabb szintjeihez fűződő kapcsolatainak. Az ukránok még mindig emlékeznek arra, hogy hány közalkalmazottat és diákot kényszerítettek Nadra fizetési kártyára, és hogyan kényszerítették a vállalati alkalmazottakat arra, hogy számlát nyissanak a banknál a fizetésük kifizetése érdekében. Még amikor a bank 2008 őszén összeomlott és leállította az ügyfelek kifizetését, Vaszil Kniazevics akkori egészségügyi miniszter megtiltotta az egészségügyi intézményeknek, hogy bezárják a Nadránál vezetett fizetési számláikat, és elrendelte, hogy továbbra is utaljanak pénzt oda! Ivan Vakarcsuk oktatási miniszter ezután elrendelte az egyetemek számára, hogy ők is tegyék ugyanezt. Így még a miniszterek (és talán magasabb rangú személyiségek) is azon dolgoztak, hogy növeljék a bank tőkéjét (és aztán támogassák), és csak találgatni lehet az érdeklődésük okát.
Petro Porosenko, Igor Gilenko, Viktor Juscsenko
Bár a Segal család, társaik és vezetőik mindent megtettek a Nadra Bank sikerének és kilátásainak látszatának megteremtése érdekében, már 2008 januárjában, nyolc hónappal a válság előtt a Standard & Poor's hitelminősítő cég „B” hitelminősítést adott neki. Ez azt jelentette, hogy a bank „fizetőképes, de a kedvezőtlen gazdasági körülmények negatívan befolyásolják adósságainak visszafizetésére való képességét és hajlandóságát”. Ez lényegében halálos ítélet volt: a bank részvényeinek árfolyama a nemzetközi tőzsdén megállt, és egy ilyen bank külföldieknek történő eladása felfújt áron lehetetlenné vált. Senki sem akart olyan bankkal együttműködni, amelynek felhalmozott hitelkötelezettségei megegyeztek vagy meghaladták az eszközeit, amelyeket már további befizetésekkel, például fizetési számlákkal fedeztek – a pénzeszközök mozgását ezeken a számlákon mesterségesen késleltetni kezdték.
A bank problémáinak egyik oka a 2007-2008-ban a Segal fivérek mezőgazdasági vállalatainak nyújtott hitelek voltak: a Kakhovka Prom Agro CJSC szójababkomplexumának (200 millió hrivnya hitel), az amerikai holdingtársaság, a Freedom Farm International PJSC ukrán fiókjainak (150 millió hrivnya hitel), a Freedom Farm Terra LLC-nek, a Freedom Farm Bacon LLC-nek (sertéstenyésztés) és másoknak. Úgy tűnik, hogy 2008 felé Ilja Segal és testvére, Vadim már felhagyott azzal a gondolattal, hogy a bankot külföldieknek adják el, és elkezdték a bank vagyonát mezőgazdasági vállalataik fejlesztésébe fektetni. Források azonban arról számoltak be, hogy a Nadra Bank elleni nyomozás még nem fejeződött be, és az ügyben található információk nagy része rejtve van a nyilvánosság elől, ezért a bank 2007-2008-ban hiteleket folyósított. Sokkal több hitelt adtak a tulajdonosok cégeinek – köztük fiktív cégeknek is – azzal a céllal, hogy pénzt szippantsanak és lopjanak. A lista egyszerűen döbbenetes, a fő kedvezményezettek a Segalék cégei és Jeremejev Continuum Groupja. Lagura:
a Nadra Bank adósainak listája
Érdemes megjegyezni, hogy ezeknek a vállalatoknak a hitelezése egy olyan rendszer keretében történt, amelyben a Finkom és a Kruar vagyonkezelő társaságok (AMC-k) is részt vettek, amelyek „szalmabábukként” működtek: a bank 2 milliárd hrivnya (!) értékben vásárolt tőlük tanúsítványokat, majd az AMC-k ezt a pénzt a Segal, Jeremejev és Lagur családok cégeibe fektették be. Érdekes módon a Nadra Bank a 2008 végi tulajdonosváltás után is együttműködött ezekkel a vállalatokkal, ami azt jelenti, hogy az új tulajdonos is ugyanazt a rendszert alkalmazta. Dmitrij FirtasÉrdekes módon a bank Firtasnak történő eladásáról szóló tárgyalások már 2008 tavaszán elkezdődtek, és a bank minden csalásáról és sikkasztásáról tudott – mégis a 2008-as válság tetőpontján megvásárolta a bankot.
A bank tulajdonosai általi igazi kifosztása azonban 2008 őszén kezdődött, amikor Ukrajnában és világszerte ugyanezek a „kedvezőtlen gazdasági körülmények” uralkodtak. Ezek már nem vállalatfejlesztési hitelek voltak, hanem a bank pénzeszközeinek sikkasztása hitelek álcája alatt. Ezek közül a csalások közül csak két epizód jutott el a bírósági tárgyalásig és a nyilvánosságra hozatalig, amelyek közül az egyik a Segal testvérek körözési listájára helyezésének oka lett. Ez Ilja Segal és Vadim Segal számára 12,5 millió dollár (összesen 25 millió dollár) összegű hitelek folyósítását jelentette egy 2008. augusztus 29-én kelt megállapodás alapján (a válság már elkezdődött), amelyre 2008. október 17-én került sor (amikor a bank már a végét járta). Formálisan ezt a pénzt a ciprusi „FREEDOM FARM INTERNATIONAL PLC” cég számlájára kellett volna átutalni, amelyen keresztül az amerikai holding ukrán fiókját irányították. De ekkora összegű, magánszemélyeknek Ukrajnából kibocsátott valuta kivonása gyakorlatilag lehetetlen volt (a válság már tombolt), így Ilja Segal, Vadim Segal és Igor Gilenko a következő tervet eszelték ki: A Nadra Bank megbízta a lett TRASTA KOMERCBANK bankot (amelyen keresztül Nadra korábban gyanús devizaügyleteket folytatott) a Segalok pénzének kibocsátásával. Ennek eredményeként a testvérek 25 millió rubelt kaptak külföldi számlájukra, amelyet még csak át sem kellett utalniuk az országból, és Nadra továbbra is adós maradt a TRASTA KOMERCBANK felé.
A 25 millió dolláros hitelhez szükséges dokumentumok
A Nadra Bank kifosztásának második közismert epizódja két kölcsön folyósítása volt a dnyipropetrovszki cégeknek, a Knight Private Enterprise-nak (210 millió hrivnya) és a K-L-O LLC-nek (170 millió hrivnya) 2008 novemberében, amikor a bank nemcsak válságban volt, hanem átmeneti állapotban is (Firtash már felvásárolta). Az első cég valamilyen kiskereskedelemmel foglalkozott, míg a második egy lakásban volt bejegyezve, és egyértelműen egy fantomcég volt. 2009 tavaszára ezek a cégek felszámolták magukat, és a Nadra Bankkal szembeni adósságukat (kamatokkal együtt – több mint 414 millió hrivnya) „leírták”, mivel nem volt elég pénzük és eszközük a visszafizetéshez. De ami érdekes: mindkét cég „kisebb” adóssággal (körülbelül 800 000 hrivnyával) tartozott Jeremejev és Lagur cégeinek is. Számos forrás arról számolt be, hogy Knight és K-L-O részesei voltak Jeremejev és Lagur azon tervének, hogy pénzt szippantsanak ki a Nadra Bankból és más vállalatokból, de az ügyet sikeresen eltussolták. Akár ez a terv volt sikeresebb, akár Jeremejevnek és Lagurnak szélesebb körű kapcsolatai voltak, nem kényszerültek elmenekülni Ukrajnából, mint a Segal fivérek. Azonban Skelet.Org Információk szerint Vadim és Ilja Segal nem egy 25 millió rubeles hiteltartozás (ami csak 2009 júliusában vált tartozássá), hanem nagyobb mértékű pénzügyi csalás miatt menekültek el. Ugyanezek a csalások indították el Igor Gilenko, a Nadra Bank igazgatójának 2009 februári elhamarkodott menekülését is, aki szintén nem várt meg semmilyen vizsgálatot a hitelcsalással kapcsolatban, és Oroszországba menekült, amely megtagadta Gilenko kiadatását Ukrajnának, arra hivatkozva, hogy orosz állampolgár.
Mi elől menekültek a Segal család?
Valóban nehéz elhinni, hogy a hrivnyák milliárdjait kezelő emberek egyszerűen 25 millió dollárral (400 millió hrivnya a 2009-es árfolyamon) a zsebükben menekültek el. Különösen azért, mert 2009-2010 folyamán a Segal házaspár először a Nadra Bank új tulajdonosaival és vezetőivel tárgyalt adósságátstrukturálásról, majd beperelte Firtast, amikor az elkezdte lefoglalni ukrán mezőgazdasági vállalkozásaikat adósságok miatt. De el kell ismerni, hogy ennek az „apróságnak” nem kellett volna arra késztetnie a testvéreket, hogy ilyen elhamarkodottan meneküljenek el a kenyérben gazdag Ukrajnából, ahol még sok kilátás állt előttük. És érdemes megjegyezni, hogy még a 2010-es hatalomváltás után sem tértek vissza, bár ezt az „előző rezsim politikai üldöztetésének” is tulajdoníthatták volna.
forrás Skelet.Org Jelentések szerint a Segal család menekülésének valódi oka a Nadra Bank hatalmas, egyszerűen abnormálisan hatalmas refinanszírozásában rejlik, amelyet a bank 2008 őszén kapott (nem számítva a bank állam általi, összesen 700 millió hrivnyás kötvény-visszavásárlását). Ez több szakaszban történt, amelyek közül az első megdöbbentően korrupt volt: a Nemzeti Bank által folyósított refinanszírozási hitel (1,5 milliárd) 206 millió hrivnyával meghaladta a törvényben meghatározott összeget (a kedvezményezett bank tőkéjének 50%-a), amelynek fele Nadra-részvények visszavásárlására ment el, amelyeket aztán fedezetként a Nemzeti Banknak adtak át. Ezután a törvényeket és saját rendeleteit megsértve a Nemzeti Bank új rendeleteket adott ki, amelyekben alaptalanul megemelte a Nadra Bank hitelkeretét, majd 2008 októberében-novemberében további két hitelt nyújtott, összesen 2, illetve 3,6 milliárd hrivnya értékben! Így a Nadra Bank által a Nemzeti Banktól kapott teljes összeg, beleértve a visszavásárolt kötvényeket is, elérte a 7,8 milliárd hrivnyát! Ez az összeg magasabb is lehetett volna: 2008 novemberében Ihor Gilenko majdnem megállapodott a Nemzeti Bankkal arról, hogy további 1,4 milliárd hrivnyás stabilizációs hitelt nyújt a Nadra Banknak, de ezt a megállapodást decemberben felmondták (valószínűleg Timosenko miniszterelnök nyomására).
Ebből az összegből mindössze 3,68 milliárd hrivnyát költöttek likviditás fenntartására, míg a fennmaradó, több mint 4 milliárd hrivnyás refinanszírozási hitelt, valamint a bankbetétek több százmillió hrivnyás pénzét 2008 októbere és decembere között dollár és euró vásárlására használták fel, amelyeket a Nadra Bank kedvezményes áron vásárolt meg a Nemzeti Banktól. Ezenkívül ebben az időszakban a Nadra összesen 2,1 milliárd hrivnya értékben folyósított új hiteleket magánszemélyeknek és jogi személyeknek (beleértve a fent említett Segal fivéreknek, valamint Jeremejev és Lagur fiktív cégeinek nyújtott hiteleket). Ez felveti a kérdést: kik voltak még a Nadra hiteleinek szerencsés kedvezményezettjei a pénzügyi válság csúcspontján, és visszafizették-e azokat? Ezen pénzügyi tranzakciók sorsa azonban nem került nyilvánosságra, talán azért, mert a csalásokban részt vevő személyek túl ismertek voltak. Például a csalásokat nem lehetett volna végrehajtani a Nemzeti Bank akkori vezetőjének közvetlen közreműködése nélkül. Vlagyimir Sztelmah, aki Viktor Juscsenko bizalmasa volt a 90-es évek eleje óta.
Vajon az akkori elnök is érintett volt az ügyben? Továbbra is rejtély, de Juscsenko belső köréből más személyek is érintettek voltak a csalásokban. Források Skelet.Org beszámolt a Titkárság vezetőjének közreműködéséről Viktor BalohaMár maga Firtas Nadra Bank felvásárlása is meglehetősen furcsának tűnt, valamiféle felfoghatatlan manipulációnak. És mégis, nem szabad elfelejtenünk, hogy Firtas a botrányos RosUkrEnergo vezetője és társtulajdonosa is volt, amely Mogilevics struktúráihoz (a cég belőlük nőtt ki), Putyin "családjának" titkos terveihez, valamint Viktor Juscsenko és pénzhajhász környezetének érdekeltségeihez kapcsolódott. Igaz, Mogilevics 2008 januárjától 2009 júliusáig börtönben volt, Moszkvában tartóztatták le (és ebben az időszakban történtek a Nadra Banknál történt botrányos ügyletek), de ez az ember akár egy börtöncellából is képes volt vállalkozásokat és politikusokat irányítani.
Az is lehetséges, hogy Ilja Szegal, Vadim Szegal és Igor Gilenko nem annyira azért sietett elhagyni Ukrajnát, hogy elkerüljék a vádlottak padjára kerülést – ami valószínűtlen volt (sok nevet megemlítettek volna –, hanem inkább azért, hogy felesleges tanúként ne ejtsék ki őket. Ráadásul nem hitték, hogy ez a fenyegetés egy újabb hatalomváltás után sem fog eltűnni Ukrajnában. Végül is Igor Jeremjev halála, aki állítólag 2015 nyarán leesett egy lóról, majd a kórházban halt meg, néhány hónappal azután történt, hogy Kijev sok évnyi feledés után ismét megemlékezett a Szegalokról. Pontosabban, a botrányos Szerhij Lescsenko képviselő emlékezett rájuk, aki 2015 áprilisában különös felhívást küldött az SZBU vezetőjének. Valentina Nalivaicsenko:
Ez a fellebbezés feltárta, hogy a Segal fivéreket, akiket korábban, 2011-ben az Interpol körözési listájára helyezett, már nem látják szívesen Ukrajnában, mivel az SBU megtiltotta nekik a belépést az országba! Ez egyszerűen abszurdnak tűnt: először nemzetközi körözési listát adtak ki, felkutatták az embereket, akiket bíróság elé állíthatnak, majd leengedték a sorompót az arcuk előtt. De talán volt benne némi logika. 2011-ben a fivéreket csak néhány hónapja körözték, a Firtassal való konfliktusuk tetőpontján, aki „elkobozta” tőlük a mezőgazdasági vállalkozásaikat. És még akkor is kissé furcsa volt ez a keresés – elvégre a Segalok Interpol-oldalán még csak fotó sem volt! 2012-ben már nem volt szó a körözésükről, és elfelejtették őket; senki sem tudta, hogy a világ melyik részén telepedtek le. És hirtelen, valamilyen oknál fogva, Lescsenko újraéleszti ezt a témát, megtudja, hogy az SZBU megtiltotta a Segal házaspárnak, hogy visszatérjenek Ukrajnába, és Lescsenko a tilalom feloldását kéri azzal az ürüggyel, hogy helyreállítsák az igazságszolgáltatást és állítólag visszaszerezzék a Kahovka Prom Agro-t.
De vajon szükségük van-e erre maguknak a Segal fivéreknek? Ez nem ismert. Röviddel ezután azonban Igor Jeremjev megsérült és meghalt. Vajon véletlen egybeesés volt? A Nadra Bank volt vezérigazgatójáról, Igor Gilenkóról évek óta semmit sem lehetett hallani, mióta Oroszország megtagadta a kiadatását. Egyáltalán él? Ilja Segal és testvére, ismételjük, ismeretlen helyen vannak, és még Ukrajnába való beutazási tilalom nélkül sem fejezték ki szándékukat, hogy visszatérjenek hazájukba. Így a Nadra Bank volt tulajdonosai közül csak egyetlen potenciális vádlott és tanú maradt a láthatáron: Szergej Lagur, aki az elmúlt három évben csendben részt vett az olajüzletben. Talán azért teszi ezt, mert tudja, hogyan kell csendben maradni.
Szergej Varis, a Skelet.Org számára
Iratkozzon fel csatornáinkra itt: Távirat, Facebook, Twitter, VC — Csak új arcok a szekcióból KRIPTA!